Ответить
  • getsbe FBY TeamАвтор темы
    офлайн
    getsbe FBY Team Автор темы

    2904

    22 года на сайте
    пользователь #4116

    Профиль
    Написать сообщение

    2904
    # 16 августа 2012 03:01 Редактировалось getsbe, 24 раз(а).

    Ну что, майнеры/трэйдеры есть в наших рядах? Давайте выходить из тени, тем более последние события дают обширную почву для обсуждений)

    ЗЫ, Для тех, кто первый раз слышал об этом, но заинтересовался:
    Оффсайт
    WIKI
    What is Bitcoin?
    33 мифа о Bitcoin
    F.A.Q
    Курс BTC в реальном времени

    Есть несколько типов кошельков, сортирую по надежности/безопасности:
    1. Аппаратные кошельки, например Ledger Nano S, Trezor
    2. Бумажные кошельки, например Bitaddress
    3. Программные локальные кошельки, для Bitcoin это, к примеру Electrum и Bitcoin Core (для Bitcoin Core необходимо держать и синхронизировать полную базу блокчейна (сотни гигабайт)), для Etherium - MyEtherWallet (MEW), для Bitcoin Cash - Electron Cash, Для Litecoin - Electrum-ltc
    4. Онлайн-кошельки. Нежелательно ими пользоваться, но если иначе нельзя, то лучше выбрать кошелек с доступом к приватным ключам, например blockchain.info. Нежелательно потому, что ваши приватные ключи известны и владельцам сервиса, то есть они уже не совсем "приватные". А если у вас нет приватных ключей от онлайн-кошелька (btc.com, например), то это, можно сказать, уже и не ваш кошелек, вам просто разрешают им пользоваться.

    Еще кошельки можно поделить на два типа по защищенности от сетевых атак, вирусов, программ-шпионов - "холодные" и "горячие". "Холодные" кошельки - это кошельки, в которых приватные адреса никак не могут быть переданы в сеть в принципе. К ним относятся аппаратные, бумажные и некоторые программные при соответствующих настройках (например, Electrum, Armory, Bitcoin Core). В случае с программными необходимо использовать второй компьютер с отключенными сетевыми функциями (то есть компьютер, который всегда офлайн) для подписи транзакций. К "горячим" кошелькам, соответственно, относятся все остальные.

    Currency.com - первая легальная криптобиржа в СНГ.
    [censored by Grace-o]
    Главное преимущество - не платим налоги по 8-му декрету до 2023г!
    Официальный запрос в МНС и ответ от МНС на вопросы по токенам.

    Еще одним плюсом является ввод и вывод денежных средств без комиссии:
    Бесплатный ввод рублей через произвольный платеж из Белинвестбанка(0.25р из ББ).
    Бесплатный вывод рублей на счета в Альфе и Идее. Всего 8$ за вывод USD в эти же банки.

    Комиссионные при переводе выбирают сами пользователи, тут действует рыночный принцип: "Кто больше заплатил, тот первым и поедет". Для успешного и своевременного завершения перевода важно выбрать оптимальную комиссию.
    1. Комиссия не зависит от количества биткоинов в транзакции;
    2. Комиссия зависит от размера транзакции в байтах, от загруженности сети и от необходимой срочности включения в блок. Актуальная информация для этого находится здесь, здесь и здесь;
    3. Размер транзакции зависит от количества входов и выходов в транзакции, его можно приблизительно посчитать по формуле: [количество входов * 148 + количество выходов * 34 + 10]байт. Многие программы-клиенты показывают размер транзакции перед отправкой.
    4. Транзакция с segwit-адреса весит меньше при том же размере, поэтому она дешевле.

    Пример. Допустим, нужно максимально быстро перевести биткоины. Часто (но далеко не всегда) транзакция будет состоять из одного входа и двух выходов (это типичный случай: один выход получателю, второй отравителю - сдача). Размер транзакции получается 226 байт. Здесь ищем самые низкие расценки в зеленом секторе - допустим это около 200 сатоши/байт. Значит необходимая комиссия 226*200=45200 сатоши или 0.000452 BTC. Если срочность перевода не важна, можно поставить комиссию в 1.5-2 раза меньше.

    Если вы отправили перевод с недостаточной комиссией, и, следовательно, он не проходит, можно попытаться ускорить его при помощи ускорителя ViaBTC, иногда получается попасть в число "счастливчиков".
    Так же можно ускорить транзакцию (доплатив комиссию) при помощи функций RBF (Replace-By-Fee) и CPFP (Child pays for parent), но необходимо пользоваться поддерживающей эти функции программой-клиентом (Electrum, например). Для RBF перед отправкой нужно установить соответствующую метку, а для CPFP нужно, чтобы хотя бы один из выходных адресов (получателя или сдачи) был адресом отправителя. Либо можно пытаться ускорить путем двойной траты (Double spending), то есть пытаться сделать повторный платеж с большей комиссией.

    Ссылки по теме:
    1, 2,

  • tatyana4433958 Senior Member
    офлайн
    tatyana4433958 Senior Member

    1656

    2 года на сайте
    пользователь #3433957

    Профиль
    Написать сообщение

    1656
    # 4 января 2025 15:45
    anthropocide:

    Так что там по налогам с вывода крипты в фиат для физ лиц через бел биржи?

    Налога при выводе в фиат не будет, если приобретённый через резидента ПВТ актив будет находиться на белорусской площадке.
    То, что будет выводиться в фиат через резидентов ПВТ, но с зарубежных площадок, а именно по схеме:

    ин.биржа/кошелёк --> бел.биржа/обменник --> карта бел.банка

    подлежит налогообложению (сюда не входит дарение, которое на бел.площадках со стороны дарителя осуществить невозможно).

    И, исходя из размещённого 30.12.2024 на сайте МНС Комментария к Закону Республики Беларусь от 13.12.2024 г. № 47-З «Об изменении законов» (подоходный налог с физических лиц) под заголовком "Налогообложение доходов, полученных физическими лицами по операциям с цифровыми знаками (токенами)",
    никаких иллюзий насчёт "будет или нет налог" - питать не стОит.

    Potior visa est periculosa libertas quieto servitio
  • ati5670sales Member
    офлайн
    ati5670sales Member

    163

    11 лет на сайте
    пользователь #813908

    Профиль
    Написать сообщение

    163
    # 5 января 2025 01:22
    код выделить все

    Подлежащие налогообложению доходы (налоговая база), полученные от зарубежных торговых площадок, определяются в размере денежных средств, фактически выведенных с такой площадки, а доходы, полученные от иностранных организаций, иностранных индивидуальных предпринимателей, иных физических лиц, — в размере фактически полученных денежных средств.

    При этом при определении налоговой базы не применяются налоговые вычеты, предусмотренные статьями 209–211 НК, и не учитываются расходы, связанные с приобретением токенов.

    что же, как в общем и ожидалось введен фактический запрет на торговлю на иностранных биржах,
    схема:
    купил здесь перевел туда, поторговал, вывел назад и в фиат, официально мертва - 13 процентов налог на вывод, без учета затрат на покупку здесь
    еще плохая новость в том, что кто не успел полностью вывести все с иностранных бирж на свой кошелек в прошлом году уже попал на минус 13 процентов, независимо от того, планирует ли он выходить в ближайшее время в фиат или нет

    честно говоря, я ожидал, что все таки будет 13 процентов на разницу ввода-вывода, но ...

  • tatyana4433958 Senior Member
    офлайн
    tatyana4433958 Senior Member

    1656

    2 года на сайте
    пользователь #3433957

    Профиль
    Написать сообщение

    1656
    # 5 января 2025 03:00 Редактировалось tatyana4433958, 2 раз(а).
    ati5670sales:

    как в общем и ожидалось введен фактический запрет на торговлю на иностранных биржах,

    Какой запрет? Aп чём вы? :D
    При тех "возможностях" и проблемах, которые на сегодняшний день могут предоставить белорусские "биржи" своим клиентам, на них не задержится ни один серьёзный инвестор. Даже в качестве "коридора" на зарубежную площадку они далеко не всем подходят.

    ati5670sales:

    купил здесь перевел туда, поторговал, вывел назад и в фиат, официально мертва - 13 процентов налог на вывод, без учета затрат на покупку

    Проблемы не в 13% налога. Просто поездив на "феррари", мало кто от него откажется в пользу "жигулей".
    С бел.биржами многие и без налога не хотели иметь дела по целому ряду причин.

    Сам налог на доход от операций с криптовалютой существует во многих странах мира.
    Только нет такого количества вопросов, при которых человек кому-то что-то должен, а ему - никто и ничего...

    Potior visa est periculosa libertas quieto servitio
  • ati5670sales Member
    офлайн
    ati5670sales Member

    163

    11 лет на сайте
    пользователь #813908

    Профиль
    Написать сообщение

    163
    # 5 января 2025 11:21 Редактировалось ati5670sales, 1 раз.
    tatyana4433958:

    Какой запрет? Aп чём вы? :D
    При тех "возможностях" и проблемах, которые на сегодняшний день могут предоставить белорусские "биржи" своим клиентам, на них не задержится ни один серьёзный инвестор. Даже в качестве "коридора" на зарубежную площадку они далеко не всем подходят.

    при том, что введен налог на вывод денежных средств с любой иностранной биржи на свой холодный кошелек или на другую биржу - не на выход в фиат, я подчеркиваю и не на прибыль - а налог на оборот, т.е. торгую за границей вы автоматически соглашаетесь, что теряете как минимум 13 процентов от вашего депозита

  • anthropocide Senior Member
    офлайн
    anthropocide Senior Member

    2524

    11 лет на сайте
    пользователь #763514

    Профиль
    Написать сообщение

    2524
    # 5 января 2025 11:54 Редактировалось anthropocide, 1 раз.
    ati5670sales:

    не на выход в фиат, я подчеркиваю и не на прибыль - а налог на оборот

    Это ещё почему? Доход (или прибыль) получается в момент вывода в фиат, разве нет? Если я торгую биткоин к эфиру на иностранной бирже, то как налоговая определит сколько я заработал?)) Или даже если через USDT торгую, это же не валюта, а токен, стоимость которого не равна доллару и может колебаться.

    tatyana4433958:

    То, что будет выводиться в фиат через резидентов ПВТ, но с зарубежных площадок, а именно по схеме:
    ин.биржа/кошелёк --> бел.биржа/обменник --> карта бел.банка
    подлежит налогообложению

    А если я продаю крипту на бел бирже с неименного кошелька? Например купил биток 7 лет назад и он там лежал, сейчас в 2025 решил продать. Какой налог?

  • ati5670sales Member
    офлайн
    ati5670sales Member

    163

    11 лет на сайте
    пользователь #813908

    Профиль
    Написать сообщение

    163
    # 5 января 2025 12:22
    anthropocide:

    Это ещё почему? Доход (или прибыль) получается в момент вывода в фиат, разве нет? Если я торгую биткоин к эфиру на иностранной бирже, то как налоговая определит сколько я заработал?)) Или даже если через USDT торгую, это же не валюта, а токен, стоимость которого не равна доллару и может колебаться.

    потому что это точная цитата из МНС по ссылке выше

    налог будете платить по стоимости токена установленного к белорусскому рублю - где и кем еще не понятно, но фактически, если кто-то уже переводил деньги из условного бинанса после 1 января куда угодно, то приготовьтесь

  • tatyana4433958 Senior Member
    офлайн
    tatyana4433958 Senior Member

    1656

    2 года на сайте
    пользователь #3433957

    Профиль
    Написать сообщение

    1656
    # 5 января 2025 12:39
    ati5670sales:

    при том, что введен налог на вывод денежных средств с любой иностранной биржи на свой холодный кошелек или на другую биржу - не на выход в фиат

    Опять вы искажаете, да ещё и как...
    Где вы такое вычитали???
    Налогом будет облагаться выход в фиат, а никак не вывод криптовалюты на аппаратный кошелёк или на зарубежную биржу, где её можно держать годами (!!!). Нет выхода в фиат - нет налога.

    Добавлено спустя 11 минут 6 секунд

    А то, что налогообложение не предполагает вычетов на расходы, это уже другой вопрос.
    Как раз с практической точки зрения такой подход понятен: сколько вывели в фиат - от того и заплатили. И вряд ли из выходящих в фиат кто-то стремится полностью обнулить (вывести) свои вложения, которые, повторюсь, можно держать в разных кошельках годами (в нужных токенах и до нужного прироста).

    Добавлено спустя 5 минут 19 секунд

    anthropocide:

    А если я продаю крипту на бел бирже с неименного кошелька? Например купил биток 7 лет назад и он там лежал, сейчас в 2025 решил продать. Какой налог?

    Размер налога уже установлен. Вы же читали?
    Если не сможете подтвердить происхождение при таком запросе, ваш биток на бел.бирже могут и не принять...(ну это в лучшем случае).

    Potior visa est periculosa libertas quieto servitio
  • ati5670sales Member
    офлайн
    ati5670sales Member

    163

    11 лет на сайте
    пользователь #813908

    Профиль
    Написать сообщение

    163
    # 5 января 2025 17:44 Редактировалось ati5670sales, 1 раз.
    tatyana4433958:

    Опять вы искажаете, да ещё и как...
    Где вы такое вычитали???

    я спорить с вами не вижу смысла - я читаю официальное обьяснение мнс по ссылке выше, а если у вас другое видение ситуации, то после марта 2026 года можно будет прояснить все детали уже в суде.

    anthropocide:

    anthropocide
    А если я продаю крипту на бел бирже с неименного кошелька? Например купил биток 7 лет назад и он там лежал, сейчас в 2025 решил продать. Какой налог?

    а что такое неименной кошелек с точки зрения законодательства ?

    в любом случае, все что было получено до 2025 года без налога, будете выводить в 2025 году на бел бирже (а иначе конфискация и административка с лета 25-ого) то без налога - просто нужно быть очень осторожными с транзациями позднее даты января этого года.

  • tatyana4433958 Senior Member
    офлайн
    tatyana4433958 Senior Member

    1656

    2 года на сайте
    пользователь #3433957

    Профиль
    Написать сообщение

    1656
    # 5 января 2025 18:38 Редактировалось tatyana4433958, 2 раз(а).
    ati5670sales:

    я читаю официальное обьяснение мнс по ссылке выше

    Из официального объяснения никак не следует то вИдение, которое вы здесь изложили. Более того, такое предположение настолько абсурдно и неприменимо на практике с точки зрения чьего-либо контроля, что оно вообще мало кому придёт в голову.

    То есть вы считаете, что в 2026 году владельцу криптовалюты, у которого его актив находится, к примеру, на аппаратном кошельке и попал он туда даже не с белорусской биржи, и владелец в 2025 году не собирается выводить его в фиат, надо будет заплатить налог???

    А что скажете насчёт вот этого:
    Согласно концепции белорусского законодательства в налоговой сфере, налогообложение доходов, полученных физлицами от операций с токенами, зависит от наступления налогового события, а это исключительно вывод дохода в фиат (например, когда криптовалюта переводится на обычный банковский счет).

    Potior visa est periculosa libertas quieto servitio
  • ati5670sales Member
    офлайн
    ati5670sales Member

    163

    11 лет на сайте
    пользователь #813908

    Профиль
    Написать сообщение

    163
    # 5 января 2025 19:19 Редактировалось ati5670sales, 1 раз.
    tatyana4433958:

    А что скажете насчёт вот этого:
    Согласно концепции белорусского законодательства в налоговой сфере, налогообложение доходов, полученных физлицами от операций с токенами, зависит от наступления налогового события, а это исключительно вывод дохода в фиат (например, когда криптовалюта переводится на обычный банковский счет).

    вашу цитату я нашел на

    https://ibmedia.by/news/nalogi-s-dohodov-ot-kriptovalyut-k-chemu- ... 2025-godu/

    где какое-то частное лицо выражает свое исключительно частное мнение о том, как это будет работать, но ведь все взрослые люди понимают, что если что-то пойдет не так, то отвечать будете исключительно вы, а не дядя из интернета

    вот обьясните мне малообразованному, к примеру, как вообще воспринимать данную цитату оттуда же, в свете указа об входе-выходе в фиат и электронные деньги исключительно на бел биржах и обменниках ?

    5. Датой получения дохода от операций с криптовалютами будет являться:

    код выделить все
    по операциям, совершенным по договору (соглашению), заключенному с зарубежной торговой площадкой, иной иностранной организацией, иностранным индивидуальным предпринимателем, налоговая база подоходного налога определяется как денежное выражение доходов на день фактической выплаты дохода, в том числе зачисления дохода на счета плательщика в банках (иностранных банках) либо по его поручению на счета третьих лиц, а также день зачисления электронных денег в электронный кошелек плательщика либо по его поручению в электронный кошелек третьих лиц – при получении доходов в денежной форме;
  • tatyana4433958 Senior Member
    офлайн
    tatyana4433958 Senior Member

    1656

    2 года на сайте
    пользователь #3433957

    Профиль
    Написать сообщение

    1656
    # 5 января 2025 22:47

    ati5670sales, Эта цитата :roll: уже из самогО Закона № 47-3, и да, она вопросная.
    Очевидно и то, что в этом законе остаётся не только масса неосвещённых вопросов, но и есть противоречия, которые не совместимы с уже существующими указами...

    В комментарии от МНС всё же не фигурируют "иностранные банки", "зачисления на счета третьих лиц" и т.д.

    Ну а то, что вы готовы под доходами от операций с криптовалютой на ин.площадках считать доходы, которые даже в фиат не выведены,
    но с них на ваш взгляд надо платить налог
    - это уже перебор в противоречии здравому смыслу.

    Но тем не менее, это повод обращаться как минимум в налоговую с просьбой разъяснить этот момент. И чем раньше, тем лучше.
    В первую очередь, это касается клиентов, которые числятся в базах резидентов ПВТ.

    Potior visa est periculosa libertas quieto servitio
  • ati5670sales Member
    офлайн
    ati5670sales Member

    163

    11 лет на сайте
    пользователь #813908

    Профиль
    Написать сообщение

    163
    # 5 января 2025 23:42 Редактировалось ati5670sales, 1 раз.
    tatyana4433958:

    В комментарии от МНС всё же не фигурируют "иностранные банки", "зачисления на счета третьих лиц" и т.д.

    именно, мнс воспринимает это как доход в "натуральной" форме с которого налоги все равно платятся

    аналогично, если вы мне подарите мешок картошки (больше чем 10431 рубль) я должен буду заплатить за него налог, а продавать картошку чтобы найти эти деньги на налог или сьесть ее и деньги достать из загашника - уже мое дело.

    ну а то что перевод денег был в свой кошелек - Dura lex sed lex

    и мы еще должны быть пока еще рады, что сами обмены токена на токен на зарубежных площадках хоть и считается доходом, но не учитываются в целях налогообложения

  • tatyana4433958 Senior Member
    офлайн
    tatyana4433958 Senior Member

    1656

    2 года на сайте
    пользователь #3433957

    Профиль
    Написать сообщение

    1656
    # 6 января 2025 00:22 Редактировалось tatyana4433958, 1 раз.
    ati5670sales:

    tatyana4433958:

    В комментарии от МНС всё же не фигурируют "иностранные банки", "зачисления на счета третьих лиц" и т.д.

    именно, мнс воспринимает это как доход в "натуральной" форме с которого налоги все равно платятся

    Причём тут доход в "натуральной" форме к той цитате, которую вы сами не знаете, как воспринимать "в свете указа об входе-выходе в фиат..." ?

    ati5670sales:

    и мы еще должны быть пока еще рады

    Ну не знаю, чему тут можно радоваться. Это уж если совсем себя не уважать и не анализировать ситуацию.
    Имеет место огромное количество вопросов, которые по сути или некому разъяснить или разъяснения носят такой характер, который вызывает ещё больше вопросов..., если это, конечно, не откровенное введение в заблуждение...Но при этом налог вам уже нарисовали...

    Potior visa est periculosa libertas quieto servitio
  • ММВБ Member
    офлайн
    ММВБ Member

    212

    9 лет на сайте
    пользователь #1594652

    Профиль
    Написать сообщение

    212
    # 6 января 2025 04:29 Редактировалось ММВБ, 8 раз(а).

    Люб

    Бонусы форексные и букмекерские-спортивные.
  • anthropocide Senior Member
    офлайн
    anthropocide Senior Member

    2524

    11 лет на сайте
    пользователь #763514

    Профиль
    Написать сообщение

    2524
    # 6 января 2025 11:27 Редактировалось anthropocide, 1 раз.
    tatyana4433958:

    Если не сможете подтвердить происхождение при таком запросе, ваш биток на бел.бирже могут и не принять

    В качестве подтверждения их устраивают фото паспорта на фоне открытого неименного кошелька на экране монитора. А как иначе? Кошелёк неименной, никакой регистрации и верификации в нём нет, кому принадлежит - у кого есть "пароль", тому и принадлежит. Спасибо что не требуют подтвердить всю цепочку транзакций с момента создания токенов)) В блокчейне всё есть - пусть сами и ищут, если интересно)

    tatyana4433958:

    То есть вы считаете, что в 2026 году владельцу криптовалюты, у которого его актив находится, к примеру, на аппаратном кошельке и попал он туда даже не с белорусской биржи, и владелец в 2025 году не собирается выводить его в фиат, надо будет заплатить налог???

    Даже если захотят такое сделать, как это возможно? Ходить к каждому на дом и проверять наличие аппаратных и не аппаратных кошельков?)) Может ещё налог на личные сбережения? Есть у вас например 10000 долларов бумажных дома в коробочке, будь добр заплати раз в год 13% :lol:

    ati5670sales:

    в любом случае, все что было получено до 2025 года без налога

    tatyana4433958:

    Размер налога уже установлен. Вы же читали?

    Так с налогом или без?) Нет одного мнения получается...

    ati5670sales:

    будете выводить в 2025 году на бел бирже (а иначе конфискация и административка с лета 25-ого)

    Кто мешает поехать в другую страну и выводить это там без налога?) Писали уже, что это не запрещено. Бел законодательство по поводу крипты действует только в РБ.

  • tatyana4433958 Senior Member
    офлайн
    tatyana4433958 Senior Member

    1656

    2 года на сайте
    пользователь #3433957

    Профиль
    Написать сообщение

    1656
    # 6 января 2025 12:47
    anthropocide:

    Спасибо что не требуют подтвердить всю цепочку транзакций с момента создания токенов)) В блокчейне всё есть - пусть сами и ищут, если интересно)

    С чего вы взяли, что и не требуют? По единичным выводам прошлых лет? Так уже имеет смысл перестроиться в связи с разными нововведениями. А объяснение происхождения криптовалюты на вашем стороннем кошельке, остаётся за вами, если вы оттуда будете выводить через бел. конторы. Если нет скриншотов и выписок, то непринятие переводимой вами крипты - это самый оптимистичный сценарий, который вам никто не гарантирует.

    Насчёт "пусть сами и ищут" - тоже не исключено, предварительно заморозив ваш аккаунт. А уже из того, что найдут сами, то возможен налог не в 13%, а в 26%, а могут быть и штрафы с конфискацией. Надеюсь, вы не сомневаетесь в том, что любая бел.биржа/обменник предоставит всю необходимую информацию как налоговой, так и другим органам при соответствующих запросах.

    Ну а если не хотите подобных приключений, то вы ответ сами знаете:

    anthropocide:

    Кто мешает поехать в другую страну и выводить это там без налога?) Писали уже, что это не запрещено. Бел законодательство по поводу крипты действует только в РБ.

    Potior visa est periculosa libertas quieto servitio
  • anthropocide Senior Member
    офлайн
    anthropocide Senior Member

    2524

    11 лет на сайте
    пользователь #763514

    Профиль
    Написать сообщение

    2524
    # 7 января 2025 00:28

    tatyana4433958, теоретически может быть всё что угодно, например сразу в наручники и СИЗО, так что вы лучше пишите с чем сами сталкивались на собственном опыте. У меня кроме паспорта и фото кошелька никто ничего не спрашивал, выводил регулярно и немало. В случае чего документы о происхождении средств имеются, но пока что не понадобились. Какой закон и для чего их требует?

  • tatyana4433958 Senior Member
    офлайн
    tatyana4433958 Senior Member

    1656

    2 года на сайте
    пользователь #3433957

    Профиль
    Написать сообщение

    1656
    # 7 января 2025 01:28 Редактировалось tatyana4433958, 1 раз.
    anthropocide:

    У меня кроме паспорта и фото кошелька никто ничего не спрашивал, выводил регулярно и немало. В случае чего документы о происхождении средств имеются, но пока что не понадобились.

    Ну значит у вас всё окей.
    Осталось только почитать новый закон и комментарий к нему от МНС касаемо "будет или нет налог в 2025 году."
    Конкретно вы об этом здесь спрашивали.

    anthropocide:

    Какой закон и для чего их требует?

    Если для вас ответ на такой вопрос не очевиден, то вы его можете найти в принятом вами соглашении с торговой площадкой (в тех пунктах, где пишут про легализацию/отмывание денежных средств и т.д.). Это к вопросу для чего требуют документы о происхождении средств...

    Potior visa est periculosa libertas quieto servitio